Blogお客様本位の業務運営に関する方針

 

【お客様本位の業務運営に関する方針】

アドバンテージ株式会社

 

■経営理念
ONE FOR ALL　ALL FOR ONE　一人はみんなのために みんなは一人のために

■経営方針
アドバンテージは、あなたらしい生き方を応援します。アドバンテージが輝きを放ち、生き生きと働くことが、お客様の満足へつながります。常に輝き続ける会社を創り、アドバンテージの価値を提供し続け、あなたらしい生き方と、あなたの夢の実現を応援します。

■行動指針
『挑戦』　常にどうしたらできるか？との思考で挑戦し続け、成長へとつなげる
『スピード』　何事も迅速、かつ丁寧に
『誠実』　常に感謝の気持ちを持ち、誠実な対応により、安心・信頼を提供する

■判断基準
それは「正しいこと」ですか？
それは「みなさんにいいこと」ですか？
それは「正々堂々」ですか？

 

1.お客様本位の業務運営
当社は、お客様の人生の夢の実現のため、有益な情報提供と、専門性の高いライフプランコンサルティングを提供し続け、『挑戦・スピード・誠実』の行動指針に基づき、お客様の満足度の高い活動を心がけます。
当社経営方針および、取り組み内容の定着を図る指標として
・「生命保険契約件数継続率90％以上（25ヶ月以上継続契約を対象とする）
・「損害保険契約件数更改率90％以上（対象物件売却による解約を除く）
の2つを定め、お客様本位の業務運営を推進してまいります。
※上記指標はKPI（Key Performance Indicator/主要業績評価指標）として公表することとなります。

2.お客様本位の販売方針の実践
当社は、お客様に金融商品のご提案を行う際、
・お客様の夢を実現するライフプランサービスの提供を行う
・金融のみならず、周辺情報も含めた分かりやすい情報提供を行う
・金融商品の特徴・内容を正しくご理解いただく
【具体的取組】
・お客様のライフプランと意向を把握したうえで、推奨商品からご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセスを適切に記録し、後々その内容が確認できるよう社内体制整備に努めます。
・運用リスクや、為替リスクがある金融商品のような、市場リスクをお客様が負担するような金融商品をご提案する際は、お客様の取引経験や、金融知識を考慮の上、分かりやすい説明で、適切な情報提供を行います。（適合性確認）
・ご高齢のお客様に金融商品を提案する際には、ご本人の理解度や判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明するよう努めます。
・短期で消滅したご契約等、募集の適切性が懸念される契約については、適切な募集が行われたかを検証します。
・お客様に金融商品をご加入いただく前に、「契約概要」と「注意喚起情報」を交付・説明してます。特に、現存のご契約を減額・解約して、新たな金融商品にご加入いただく場合には、お客様にとって不利益な情報を丁寧にご説明し、ご納得いただいた上で、ご加入いただくように努めます。
・アフターフォロー・保全手続き
金融商品のご加入後においても、定期的にお客様に対して有益な情報をお知らせします。ご加入いただいてる金融商品に関する各種お手続きについて、お客様からの要望に対して迅速かつ丁寧な対応に努めます。

3.利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう、その恐れのある取引を適切に管理すべく、体制を整備いたします。
【具体的取組】
・お客様のご意向に沿った金融商品の提案を行っているかを検証するため、定期的に点検を実施いたします。具体的には、お客様のご意向について記録した帳票を定期的にサンプルチェックを行い、適切な募集が行われていたかを検証いたします。

4.手数料の明確化
金融会社より受け取る販売手数料は商品ごとに異なっておりますが、当社では販売手数料の多寡に関係なく、お客様のご意向に合った商品を提案します。

5.お客様の声の適切な管理
当社は、お客様の要望に、誠実かつ迅速にお応えできるよう努め、業務運営の改善に努めます。
【具体的取組】
・お客様から寄せられた、ご意見・ご要望・ご不満等を記録し、改善していく体制を整備するよう努めます。

6.コンプライアンスの徹底
当社は、当該方針に基づきお客様本位で行動していくため、研修体系等の体制を整備いたします。
【具体的取組】
・経営方針・当該方針の浸透と、コンプライアンスを遵守した営業活動を行うよう社内研修を実施いたします。

7.その他
知識の向上と、質の高いライフプランコンサルティングを提供するため、資格取得（トータル・ライフ・コンサルタント、ファイナンシャルプランナー、FP技能士）等を推奨いたします。

 

「お客様本位の業務運営方針」に係る評価指標の設定について
アドバンテージ株式会社（以下、アドバンテージ）では、「お客様本位の業務運営方針」定着度を客観的に判断するため、評価指標（KPI）を、以下の通り設定します。

1.お客様数（継続率等）
お客様に最善の利益を図る視点を持って業務に取り組んだ結果として、ご契約をいただいた件数維持が、お客様からの評価の一つであるとして評価指標に設定します。
・「生命保険契約件数継続率90％以上（25ヶ月以上継続契約を対象とする）
・「損害保険契約件数更改率90％以上（対象物件売却による解約を除く）

2.苦情件数
苦情は、当社の課題や改善が必要な部分を認識する重要な指標と位置付けています。
今後とも、お客様からのご指摘を、日常の業務改善や経営改善に活かすべく取り組んでまいります。

3.教育・資格取得
お客様により満足のいく情報提供をしていくためには、教育と、よりレベルの高い資格の取得をしていくことは欠かせません。
・社内研修実施
・トータル・ライフ・コンサルタント、ファイナンシャルプランナー、FP技能士資格保有者50％以上

上記評価指標は、定期的に進捗状況を確認します。
当社では、今後とも本方針に基づく取り組みを積極的に推進することで、お客様の最善の利益を追求するとともに、お客様に信頼され、安心してご相談いただける会社となるよう努めてまいります。

 

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●会社名：アドバンテージ株式会社
●代表者：加藤伸之
●所在地：〒460-0008
愛知県名古屋市中区栄3-24-13
パークサイド寺井ビル5B
●TEL：052-269-2705
●FAX：052-269-2706
●E-Mail：ny-kt@nifty.com
●WEB：https://advantage2005.net/
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